【各社比較】このカードがお得!還元率の高いおすすめゴールドカード人気TOP10

更新日: 2016年10月2日

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自分の持っているカードのポイントの還元率は知っていますか?もしかしたら、クレジットカードの利用法によっては損しているかもしれませんよ。ゴールドカードの高い年会費分が、ポイントの還元だけで無料同様になることも。そんな、知らないと損してしまう、還元率の高いお得な人気ゴールドカードTOP10をご紹介していきます。

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持っているクレジットカードの特性を、十分に生かしていない人も多いのでは?知らないと損してしまう、そんなことが多くあるかもしれません。気がついたらポイントの有効期限が過ぎていたり、ボーナスポイントの条件を見逃しているかも・・・そんなことがないように、還元率の高いゴールドカード人気TOP10をご紹介していきます。

還元率の高いカードのメリットとは?

rodaniel via VisualHunt.com / CC BY-SA

「ポイントの還元率が高い」カードを意識して利用していますか?実際に意識してクレジットカードを作っている人、少ないのではないでしょうか。ですが、ポイントの還元率が高いクレジットカードを知っていると、かなりお得になります!カード会社によっては、年会費以上のポイントが付く場合も。年会費が高いと思っているゴールドカードでも、実はポイントが年会費以上もらえてしまう、なんてこともあるのだとか。しかも、ゴールドカードの方が還元率が高くなっている場合もあり、実はお得?!かも。

還元率について

stevendepolo via Visualhunt / CC BY

では、詳しく還元率についての説明をしていきます。還元率については、クレジットカードによってかなりの差が。わかりやすいのは、還元率5%だと100円で5円のポイント、0.5%だと1000円で5円分となります。1000円で5円分にしかならないと、1000円分貯まるのに使う金額は高額になりますね。逆に、100円で5円貯まるのであれば、1000円分で50円貯まり使う金額が少なくても多く貯まる仕組みに。カード会社や申し込むクレジットカードの種類、または利用方法によってかなり違います。還元率が高いクレジットカードを持っていたほうがお得!というのが何となくわかっていただけましたか?

還元率が何%だとお得か?

frankieleon via Visualhunt / CC BY

一般的には還元率1%以上がお得になると言われています。例えば、年会費が1万円のゴールドカードを持っている場合に、年間100万円利用するとポイント1万円分が付与。すると、年会費が無料相当に。さらに、還元率が2%であれば2万円分がポイントとして付与されます。年間の利用額によって1%と2%ではかなりの差があります。例えば、カード会社独自のネットショッピングモールを経由すると、還元率が上がるのはご存知でしたか?知らずに買い物していると損しているかも。ポイントの有効期限がないクレジットカードもあるので、貯めるだけ貯めて交換することも可能。では、各社比較しやすいように特徴やおすすめと一緒に、ゴールドカードのランキングをご紹介していきます!

1位.Orico Card THE POINT PREMIUM GOLD

https://www.orico.co.jp/cardorder/lp/gw/thepointpremiumgold/?mdle_id=reco004

ポイントの高還元を重視したクレジットカードとして、オリコカードが発行しているゴールドカードがランキング1位に。なんと、年会費も1,950円+税と安いながらもポイントの還元率は通常でも1%。さらに、最高で2.5%までの還元率で他のクレジットカードと比較しても、高い数字となっています。さらに、ボーナスポイントが加算されるショッピング方法も豊富なのが魅力。人気のAmazonやYahoo!でのネットショッピングをする時は、独自の「オリコモール」経由で還元率は2%に。他にも、電子マネーでの利用は+0.5%の加算で常に1.5%。貯まったポイントもマイルへの移行ができるので、マイルを貯めたい方にもおすすめ。ただし、ポイントの有効期限は12か月と短いのが難点。貯まったポイントは早めに使うことをおすすめします。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 1,950円+税
【特典】
・通常還元率 1.0% オリコモール+1% 電子マネー利用+0.5% 入会6か月間+1.0%
・家族カード無料
・海外旅行保険 最高2千万円補償 国内旅行保険 最高1千万円補償
【おすすめポイント】
・マイレージの移行手数が料無料
・電子マネーiD、QUICPay搭載
・入会時などのボーナスポイント付与
・マイル以外にもアマゾンなどのギフト券とポイントを交換可能
【こんな方にオススメ!】
・ネットショッピングの利用が多い方
・マイルを多く貯めたい方
【公式サイト】https://www.orico.co.jp/cardorder/lp/gw/thepointpremiumgold/?mdle_id=reco004

2位.SuMi TRUST CLUB ゴールドカード

https://www.sumitclub.jp/ja/cardlineup/sumit_goldcard.html

ポイントの還元率も高く、ポイントの有効期限もないゴールドカードはこちら。海外旅行保険の補償額も高額で、人気の高いクレジットカードの1枚です。さらに、こちらの特徴は還元率が高いことに加えて、年間の利用額によりボーナスポイントの付与があるメリットが。そして、なんといってもポイントの有効期限がないのが最大の魅力と言えるでしょう。他にも、ステータスの高いカードでもある「SuMi TRUST CLUB ゴールドカード」ならではのサービスも充実。ポイントの還元率だけではなく、サービスの点でもおすすめの1枚です。申し込みには25歳以上と少し高めの年齢と、年収が400万円以上という条件があります。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 12,000円+税
【特典】
・通常還元率 1.2% リボ払い利用 1.6%
・空港ラウンジサービスの利用可能(国内28空港43か所)
・海外旅行保険 最高7千万円補償 国内旅行保険 最高7千万円補償
・家族カード無料
【おすすめポイント】
・空港ラウンジサービスにお得なプライオリティ・パスの申込可能(年会費無料)
・ポイントの有効期限が無制限
・ダイナースクラブのサービスを一部利用可能
【こんな方にオススメ!】
・海外、国内旅行に行くことが多い方
・ポイントは貯めてから使いたい方
・25歳以上年収400万円以上の方
【公式サイト】https://www.sumitclub.jp/ja/cardlineup/sumit_goldcard.html

3位.楽天プレミアムカード

http://www.rakuten-card.co.jp/card/rakuten-premium-card/?l-id=corp_oo_cchoice_detail_pre_pc_a

カードの保有者も多く、国内で人気クレジットカードとして有名な「楽天カード」。中でもゴールドカードになる「楽天プレミアムカード」は、還元率が高いだけではなく、各種サービスが充実しているおすすめの1枚。楽天のポイントカードといった印象の強いカードではあります。ですが、サービスの充実度は他のステータスの高いカードとも並びます。世界の850か所以上の空港ラウンジが利用できる、プライオリティ・パスの無料登録ができる特典付き。楽天市場の利用ではいつでもポイントが5倍。さらに、楽天カードならではポイントアップの特典が多いのも魅力。最大7倍になることもあるので、ポイントが貯まりやすく、楽天以外のお買い物でも100円で1ポイント。中には、加盟店では最大3倍になることも。わかりやすいポイントシステムも人気の理由のひとつ。通常の楽天カード同様に、作り方も簡単。ネット申し込みが可能で審査が早く、2営業日ほどで受け取ることができます。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 10,000円+税
【特典】
・通常還元率 1.0% 100円=1P
・楽天市場・楽天ブックス・などの利用でポイントが最高7倍に
・海外旅行保険 最高5千万円補償 国内旅行保険 最高5千万円補償
・国内28空港の空港ラウンジサービス利用可能
【おすすめポイント】
・プライオリティ・パスの申込可能(年会費無料)で世界850か所以上の空港ラウンジが無料で利用可能に(申込条件あり)
・ポイントの有効期限は期間限定ポイントを除き実質無制限
【こんな方にオススメ!】
・楽天系列店の利用が多い方
・国内外での飛行機の利用が多い方
【公式サイト】http://www.rakuten-card.co.jp/card/rakuten-premium-card/?l-id=corp_oo_cchoice_detail_pre_pc_a

4位.dカード GOLD

http://d-card.jp/st/

ドコモとの契約がある方に外せないのが、こちらのゴールドカード。ドコモの携帯料金とインターネットの利用料で、10%もポイントが貯まります。家族の分もドコモであればかなりのポイントが加算。他にも、ショッピングの利用でも還元率も高く1%と、上位3つのクレジットカードと比較しても同レベルになります。ドコモの携帯を利用している方はもちろん、ショッピングでもポイントが貯まりやすいのでお得ですね。ですが、何といってもメリットがあるのはドコモユーザー。携帯電話の故障などに関してのサービスが充実しているのに加え、機種変更に便利な優待券が年に一回もらえる特典付き。他にも、人気のユニバーサル・スタジオ・ジャパンでの優待特典などもありおすすめです。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 10,000円+税
【特典】
・通常還元率 1.0% ドコモの携帯電話料金・ドコモ光利用料のみ 10%
・海外旅行保険 最高1億円補償 国内旅行保険 最高5千万円補償
・国内28空港41か所の空港ラウンジ利用可能
【おすすめポイント】
・高島屋でのショッピングはポイント3倍
・会員限定のネットモールでは1.5%から最大10.5%までのポイントUP
・ローソンでの利用で5%引き
・マクドナルドでのiD利用で5%引き
【こんな方にオススメ!】
・ドコモの契約のある方
【公式サイト】http://d-card.jp/st/

5位.三井住友VISAゴールドカード

https://www.smbc-card.com/nyukai/card/goldcard.jsp

銀行系のクレジットカードとして人気の高い「三井住友VISAゴールドカード」。こちらも、還元率の高いゴールドカードとなります。通常では0.5%と4位までのクレジットカードと比べ低いのですが、ボーナスポイントの付与があることと、ポイントの倍増するショッピングの利用法などが充実。例えば、年間の利用額に応じたボーナスポイントや、会員専用のネットショッピングモールの利用で最大ポイントが20倍に!他にも、人気のゴールドカードならではの、充実したサービスがある事もおすすめです。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 5,000円+税
【特典】
・通常還元率 0.5% 前年の利用額に応じて最大0.8%まで
・海外旅行保険 最高5千万円補償 国内旅行保険 最高5千万円補償
・国内28空港41か所の空港ラウンジ利用可能
【おすすめポイント】
・会員限定のネットモールでポイント最大20倍に
・全国216件のホテルで優待割引あり(一流ホテルからビジネスホテルまで)
・三井住友銀行の口座があればネット申し込みで簡単(署名、捺印なしで完了)
【こんな方にオススメ!】
・三井住友銀行の口座がある方
・ネットショッピングの利用が多い方
【公式サイト】三井住友VISAゴールドカード

6位.JCBゴールド

https://www.jcb.co.jp/ordercard/kojin_card/gold.html

ディズニーデザインのゴールドカードも発行している「JCBゴールド」。トラベルに強いことでも、人気の高いクレジットカードでもあります。ポイントの還元率についてもJCBトラベルデスクの利用による、対象の国内・海外ツアーの申し込みでポイントが最大7倍に。他にも、カード同様にディズニー好きには嬉しい、東京ディズニーリゾートの特典も豊富。ポイントの交換に関しても、ディズニーグッズや関連商品との交換もできる特典も。ディズニー好きにはもちろん、国内旅行が多い方におすすめの一枚です。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 10,000円+税
期間限定初年度無料
【特典】
・通常還元率 0.5% 前年の利用額に応じて最大0.8%まで
・海外旅行保険 最高1億円補償 国内旅行保険 最高5千万円補償
・国内28空港42か所、海外1か所の空港ラウンジ利用可能
【おすすめポイント】
・JCBトラベルデスクでのツアー申込でポイント最大7倍(対象の国内外のツアーに限り)
・東京ディズニーリゾート、オフィシャルホテル宿泊のプランを、JTBトラベルで購入するとポイントが10倍
・全国のレストラン等での飲食代の割引きや優待サービスあり(対象店254店舗に限り)
【こんな方にオススメ!】
・ディズニー好きの方
・国内旅行が多い方
【公式サイト】https://www.jcb.co.jp/ordercard/kojin_card/gold.html

7位.MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

 

http://campaign.j-a-net.jp/campaign/mufg_amex/

年会費2,000円台で、アメリカン・エキスプレスと提携した注目のゴールドカードがこちら。人気のMUFGカードのブランドの中でも、ステータスも高くサービスに関しても充実しています。ポイント還元に関して、通常のMUFGカードは0.5%とあまり高くはありません。アメリカン・エキスプレス提携のみ、初年度から還元率0.75%と高くなっています。そのうえ、会員専用のネットモールの利用で、ポイントが最大25倍になることも。さらに、利用額に応じて還元率は高くなり最大で0.8%になります。他にも、誕生月などの指定した月にはポイントが1.5倍になる特典もありお得。アメリカン・エキスプレスのサービスも、一部受けることができるのも魅力です。

基本情報・特徴・おすすめポイント

【年会費】 1,905円+税(条件により1,028円+税に)
初年度無料
【特典】
・通常還元率 0.5% 年間の利用額に応じて最大0.85%まで
アメリカン・エキスプレス提携のみ 初年度0.75%
・海外旅行保険 最高2千万円補償 国内旅行保険 最高2千万円補償
・国内28空港42か所、海外1か所の空港ラウンジ利用可能
・家族カード1枚目まで無料
【おすすめポイント】
・海外での利用でポイントが2倍
・会員専用のネットモールでポイント最大25倍
・三菱東京UFJ銀行でATMの時間外手数料が無料
【こんな方にオススメ!】
・三菱東京UFJ銀行の口座をお持ちの方
・最短3営業日後に発行できるので、急いでクレジットカードを作りたい方
・18歳以上でアメリカン・エキスプレス提携のカードを安く持ちたい方
【公式サイト】http://campaign.j-a-net.jp/campaign/mufg_amex/

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このまとめのキュレーター

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まとめの内容について運営スタッフへ報告

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